企业简介
平安普惠金融是中国平安保险（集团）有限公司旗下专注于个人及小微企业贷款服务的子品牌。自2005年开展个人消费金融业务以来，平安普惠不断创新产品模式，拓展服务渠道，通过“保证保险+银行贷款”模式、“平安直通贷”线上产品以及对P2P、小微企业金融的探索，逐步成为中国消费金融领域的重要力量，服务覆盖全国多个城市，助力普惠金融发展。

研究背景
随着消费金融竞争加剧，客户对贷款产品的使用体验及服务质量的关注度持续提升。为了深入挖掘产品在设计和使用流程中的不足，强化销售人员服务标准，杜绝销售过程中的违规操作，平安普惠亟需从消费者视角出发，通过实际体验评估产品和服务的现状，以实现持续优化、提升客户满意度与品牌竞争力。

研究内容
2016年8月，策点调研受平安普惠金融委托，采用神秘顾客研究方法，由调研人员模拟真实客户身份，深入平安普惠销售流程，体验贷款咨询、产品讲解、申请流程、资料审核、风险提示等环节，全面记录服务人员的态度、专业度、信息披露完整性、风险提示合规性等关键表现，评估销售过程是否存在误导、隐瞒、违规推销等问题，并收集产品在实际流程中的体验瓶颈与建议。

预期成果
调研报告将帮助平安普惠系统识别产品与服务流程中的短板，查找销售环节中潜在的合规风险与服务弱项，为后续优化产品设计、规范销售行为、提升服务标准提供科学依据，进一步增强客户满意度和品牌信誉度，从而在竞争激烈的消费金融市场中保持稳健发展。