企业简介
深圳市前海吉信互联网金融服务有限公司（简称“吉信金融”）成立于2014年7月，总部设于深圳市福田区的中航中心，是一家专注于为小微企业主、个体工商户及工薪阶层提供小额信贷服务的金融服务公司。吉信金融主要协助银行、P2P平台等金融机构完成信贷产品的推广与服务工作，致力于以“快速简便、免抵押、免担保”的产品特性，为广大用户提供灵活、高效的资金支持。公司成立以来，凭借便捷的审批流程和较强的服务响应能力，逐步在区域金融服务市场中建立起稳定的客户基础。
研究背景
随着消费信贷的普及和居民信用消费行为日益频繁，小额信贷市场迅速扩容，催生了大量面向个人与小微客户的金融服务机构。与此同时，行业竞争也趋于白热化，消费者对产品设计、服务效率及客户体验的关注度不断提升。在此背景下，吉信金融希望通过真实用户视角评估其当前贷款服务流程与产品体验表现，识别潜在服务短板和产品改进空间，从而优化信贷流程、提升品牌口碑与市场竞争力。
研究内容
2017年1月，策点调研受吉信金融委托，采用“神秘顾客”调研方式，对其深圳地区分支机构的贷款产品及服务流程进行全程体验式调研。调研对象涵盖吉信金融多个典型业务场景，包括产品咨询、材料提交、审批沟通、放款流程及后续客户服务。通过模拟目标客户身份，研究人员全程记录各服务环节的人员响应、流程效率、话术规范性、服务态度及风险提示准确性等内容，同时对产品条款设计是否具备用户友好性及行业竞争力进行评估。
预期成果
本次调研将为吉信金融提供基于实际客户视角的服务流程全景呈现与产品使用体验分析，有助于企业识别在咨询响应、客户引导、产品设计及服务细节中的改进点。研究成果将直接支持吉信金融在服务标准化、人员培训、产品模块优化及用户满意度提升等方面开展有针对性的改进工作，进一步强化其在小额信贷市场的服务口碑与客户忠诚度，为企业在激烈竞争中稳步发展奠定基础。
